Юрист Борис Колосов в программе «Мнение» на радиостанции «Эхо Москвы» в Улан-Удэ комментирует события двухлетней давности, когда была отозвана лицензия у единственного регионального банка Бурятии - БайкалБанка, до сих пор не расследованное дело о 285 миллионах рублей, которые были выведены из банка в виде фиктивных кредитов на физических лиц, приговор в отношении последнего председателя совета директоров БайкалБанка и ещё двоих фигурантов, осуждённых за покушение на несостоявшееся хищение недвижимости, денежных средств и драгоценностей, сумму реестра кредиторов БайкалБанка, превышающую семь миллиардов рублей, и другие темы.

Отвечая на вопрос о деле с выводом из БайкалБанка 285 миллионов рублей, Борис Колосов сказал следующее: «Этот факт правоохранительными органами не признан, и до сих пор ничего не происходит. Газета «Новая Бурятия» проводила журналистское расследование, было несколько публикаций на эту тему, недавно вышел сюжет на АТВ, посвящённый этим 285 миллионам рублей. Я напомню, что (в декабре 2015 года –ред.) БайкалБанк выдал, так называемые, кредиты, хотя эти кредиты физические лица не получали. Девяти физическим лицам якобы были выданы кредиты на сумму 285 миллионов рублей. Затем эти деньги были аккумулированы на счетах ООО «Биллинг-Центр». По официальной легенде это была покупка недвижимости, причём, по договорам якобы приобреталась одна и та же квартира, но цена была разной, составляя несколько десятков миллионов рублей для каждого гражданина. Из «Биллинг-Центра» эти 285 миллионов рублей ушли в ООО «Байкальский фондовый дом», а далее по договору купли-продажи ценных бумаг деньги уходят в ООО «Анкор Инвест», «Анкор Инвест» в свою очередь рассчитывается за эти приобретённые ценные бумаги с БайкалБанком. Получается, круг замкнулся - ООО «Анкор Инвест» купило у БайкалБанка ценные бумаги, но рассчиталось за них деньгами же БайкалБанка, забрало ценные бумаги, и передало их ООО «Байкальский фондовый дом». Где сейчас эти ценные бумаги мы не знаем. 285 миллионов рублей - это немаленькие деньги. Если мы посмотрим расходную часть бюджета Улан-Удэ, она составляла, если я не ошибаюсь, 2,6 миллиарда рублей, то есть, 285 миллионов - это деньги, на которых Улан-Удэ может жить больше месяца».

По словам юриста, «директором ООО «Биллинг-Центр» был Зоригто Тарасович Михайлов, он здесь, никуда не делся, и он ещё в августе 2016 года написал заявление в правоохранительные органы, где сообщил, что он был номинальным директором, выполняя все действия по поручению Егорова (Вадим Николаевич Егоров – предпоследний руководитель БайкалБанка – ред.), и подписывая документы. Это же Михайлов подтвердил в Арбитражном суде Республики Бурятия, который проходил совсем недавно. Дело рассматривалось судьёй Хатуновой Анной Ильиничной, и этот момент её заинтересовал – получается, что «Биллинг-Центр», через который проходили такие крупные суммы, контролировался руководством БайкалБанка. Судья пригласила в качестве свидетеля Вадима Николаевича Егорова - его вызывали трижды или четырежды, секретарь суда докладывала о том, что он уведомлён через своего представителя, ему направляли письма, но, тем не менее, в суд Вадим Николаевич не явился, и никак заявление Михайлова не прокомментировал. Директор и единственный участник ООО «Байкальский фондовый дом» Соелма Санжитована на тот момент была ещё и штатным сотрудником Байкалбанка в качестве ведущего специалиста отдела капитальных вложений. А по поводу «Анкор Инвест» мы не знаем вообще ничего - наших ресурсов недостаточно для того, чтобы получить какие-то дополнительные документы. Мы знаем, что это московская компания, но мы не уверены, что даже подписи там оригинальные».

По мнению героя программы, «в итоге ценные бумаги на сумму 285 миллионов рублей были куплены за деньги БайкалБанка, и ушли в неизвестном направлении. Сейчас ООО «Байкальский фондовый дом» находится в стадии банкротства, более того, мы предъявляли иск в Арбитражный суд от имени «Биллинг-Центра» как раз по поводу этих 285 миллионов рублей, но уже тогда этих ценных бумаг там не было. Там был только ликвидатор, который сказал, что у него никаких документов по этому поводу нет, и он вообще ничего не знает. То есть, все эти ценные бумаги куда-то ушли, но, они где-то есть, и, в принципе, установить, где они, имея ресурсы следствия, несложно - ценные бумаги учитываются на специальных счетах, и это всё ведёт специальный регистратор. Надо найти этого регистратора, запросить и получить сведения, где находятся эти ценные бумаги, отследив всё их движения - это очень просто!».

Борис Колосову нелогичным и странным показался ещё один момент: «С 2016 года, когда завертелась вся эта история с банком, и до настоящего времени официальная версия банкротства банка выглядит так - произошёл рейдерский захват БайкалБанка, пришла некая московская группа, которая, захватив банк, разорила его. По роду своей деятельности я отслеживал процедуру банкротства БайкалБанка, и меня смутило то, какое обвинение было предъявлено членам этой группы в окончательной форме, я его процитирую: «В ходе предварительного следствия по уголовному делу председателю правления банка, председателю совета директоров банка, акционеру банка, начальнику правового управления банка, советнику председателя правления банка, а также их соучастникам предъявлено окончательное обвинение в совершении преступления, предусмотренного части 4 статьи 30 УК и статьи 160 УК по факту покушения на хищение принадлежащего банку недвижимого имущества и драгоценных металлов в результате незаконного возврата ранее оказанной банку финансовой помощи». Статья 30 Уголовного кодекса – это как раз покушение на преступление. Получается, что наших «москвичей» сейчас судят за то, что они попытались что-то украсть, но не смогли по не зависящим от них обстоятельствам. А что оны пытались украсть? Свою, ранее оказанную банку финансовую помощь. То есть, они внесли какую-то сумму на счета БайкалБанка, но, видимо, когда поняли, что банк не оздоровить, они попытались эту сумму выкрасть, но не смогли. Получается, что участия «москвичей» в разворовывании БайкалБанка никакого нет, более того, они даже ещё какую-то сумму туда внесли – я слышал о сумме в 1,7 миллиарда рублей. Получается, что москвичи ничего не разворовывали - их в этом никто и не обвиняет - они просто попытались выдернуть обратно ранее оказанную ими финансовую помощь. А тогда кто разворовал БайкалБанк? Этот вопрос остаётся открытым».

По мнению юриста, в деле БайкалБанка есть и другие нестыковки: «Второй момент по поводу рейдерского захвата. Байкалбанк – публичное акционерное общество, и в силу закона он ежеквартально раскрывал информацию, публикуя её в открытых источниках. Мы можем отследить состав акционеров БайкалБанка – мы смотрим его по состоянию на первое апреля 2016 года, и смотрим состав акционеров по состоянию на первое июля 2016 года. И мы видим, что акции так называемым «москвичам» продали в частности ООО «Байкальский фондовый дом», ООО «Витимснаб» и ряд других компаний, по которым есть основания полагать, что они также были связаны с БайкалБанком. То есть, получается, что «москвичи» не просто пришли и отобрали у кого-то акции - они их купили у компаний, которые контролировались руководством БайкалБанка, и без согласия руководства БайкалБанка вряд ли бы что-то сделали. Получается, что и никакого рейдерского захвата не было. Тогда возникает вопрос - а кому нужно было выдвигать эту версию, и для чего придумали всю эту историю? Это тоже одна из загадок банкротства банка - для чего нужна была история с мнимым рейдерским захватом, и, якобы, разорением БайкалБанка».

Герой программы «Мнение» ответил на вопрос о размере «финансовой дыры» БайкалБанка: «Сумма в семь с лишним миллиардов рублей фигурирует сейчас в реестре кредиторов БайкалБанка. В ходе судебного процесса Агентство по страхованию вкладов представило документ, который назывался «Заключение о финансовом состоянии БайкалБанка по состоянию на 18 августа 2016 года». Сам документ нам не дали, но дали копии отдельных листов, и на последнем листе есть вывод, сделанный аудиторами нашего Национального банка, и подписанный Еленой Феликсовной Хогоевой. Там указано, что банку причинён ущерб на сумму 4,002 миллиарда рублей. Даты отдельных указанных там событий, говорят о том, что и история с упоминаемыми нами 285 миллионами рублей, и другие эпизоды происходили задолго до появления в банке «москвичей».

Борис Колосов упомянул фигурантов дела БайкалБанка, которым ещё не назначено наказание: «Остальные пять человек, которые ожидают суда по делу БайкалБанка, также обвиняются в покушении на хищение принадлежащего банку имущества. Один из них, Авдеев стал руководить банком с первого августа 2016 года, а 18 августа у него уже отозвали лицензию. Я не знаю, что они могли увидеть в БайкаБанке за 18 дней, но, по моей информации история с 285 миллионами рублей была выявлена как раз «москвичами», и говорят, что они уже тогда подали заявление в правоохранительные органы, а потом, уже после отзыва лицензии у банка временная администрация во главе с Еленой Феликсовной Хогоевой провела аудиторскую проверку, и выявила эти же факты. То есть, для выявления этих фактов, видимо, ничего сверхъестественного не требовалось. Поэтому, опять же, очередной вопрос - почему старое руководство БайкалБанка допустило это хищение, и почему оно в течение полугода его не выявляло, и никак на него не отреагировало?».

По словам юриста, «сейчас функцию конкурсного управляющего БайкалБанка выполняет Агентство по страхованию вкладов (АСВ), процедура банкротства идёт уже почти два года, а её ход публикуется в отчётах, которые можно посмотреть в открытом доступе. Мы видим, что на сегодняшний день конкурсная масса составляет 1,16 миллиарда рублей – это активы и имущество БайкалБанка. Кстати, интересно, что многие офисы БайкалБанка ему уже не принадлежат – они принадлежат неким фондам недвижимости, которыми управляет московская компания «Финанс Трейд Эссет Менеджмент». Получается, что по итогам банкротства у БайкалБанка нет даже своего дома. Для возврата денежных средств АСВ нанял две юридические фирмы, которые в общей сложности вернули, если я не ошибаюсь, порядка 130-ти миллионов рублей, но, при этом, расходы на их содержание составили примерно аналогичную сумму. Например, компания «Дело», которую АСВ наняло для юридического сопровождения банкротства, получает пять миллионов рублей в месяц! Ещё там есть ООО «Регион Эстейт», которое тоже занимается, якобы, возвращением в конкурсную массу имущества банка. Это ООО сидит на процентах, и суммы расходов на проведение процедуры возвращения имущества скоро покроют всё, что эта компания взыскала в конкурсную массу. Сложно сказать, когда закончится эта история с учётом таких расценок на юридические услуги – всем выгодно банкротить БайкалБанк как можно дольше».

Герой программы «Мнение» считает, что бездействуют не только правоохранители, но и АСВ: «Венидиктова (последнего председателя совета директоров БайкалБанка – ред.) уже осудили за попытку хищения ста миллионов рублей, но, когда мы в 2017 году приходили в АСВ с делом о 285 миллионах рублей, и говорили, что их ещё можно найти и вернуть, никому это не было интересно. То есть, за сто миллионов рублей Венидиктова и остальных «москвичей» брали чуть ли не спецназом где-то в Москве, а мы говорим о 285 миллионах – и тишина! Это показатель того, как на самом деле идёт процедура банкротства БайкалБанка. Поводом для возбуждения уголовного дела у нас может быть и сообщение в СМИ – по идее полиция уже должна была сама как-то отреагировать на все эти факты, тем более, это не только сообщения в СМИ – есть заключение временной администрации БайкалБанка. Хогоева выявила эти факты за месяц, Авдеев – за две недели, но нынешнее руководство банкротящегося БайкалБанка на них никак не отреагировало, поэтому, оно, на мой взгляд, должно нести субсидиарную гражданско-правовую ответственность, либо возместить эти убытки».