"Баргузин ФМ"
"Русское радио"
 
 
 


Новое

24 октября 2017, 14:39

Жители Бурятии стали чаще попадать под блокировку счетов банками

Жалобы улан-удэнцев и жителей других районов Бурятии на неправомерную блокировку их счетов банками в последнее время вырос.
По данным управления Роспотребнадзора Бурятии, за 9 месяцев текущего года жители республики подали более 200 обращений с жалобами на финансовые учреждения.

Одна из наиболее частых проблем - блокировка счетов клиента банком. Чаще всего с этим сталкиваются индивидуальные предприниматели и организации. 
Так, например, один из предпринимателей рассказал БМК, что его счёт в банке заблокировали без объяснения причин, а затем попросили предоставить документы обо всех транзакциях за последние два года. "Хотя в банке вся эта информация и так была", - возмущался бизнесмен.
Когда он решил сменить финансовое учреждение, менеджер банка "конфиденциально" сообщил ему, что информация обо всех блокировках, даже неправомерных, попадает в общую базу, и в новом банке вероятность подобной блокировки будет даже больше.
 - Я всё равно закрыл там счёт, но теперь опасаюсь, что в нужный момент не смогу воспользоваться своими собственными средствами, - переживает предприниматель.

Простые "физические" лица тоже могут попасть под ограничение. Так, среди родителей школьников активно распространяется информация с предупреждением о возможных "контрольных" звонках с банков.
"Если вам на карту переводят деньги в копилку класса или на подарок учителю, будьте готовы, что вам могут позвонить из банка и спросить, за какие услуги вы получили денежные средства. Не вздумайте сказать, что это услуги, поскольку заблокируют и вашу карту, и отправителя, а потом придётся доказывать налоговой, что вы не оказываете услуг с оплатой "вчёрную", - пишут родители юных улан-удэнцев.

Также проблемы часто случаются при переводах с анонимных интернет-кошельков и из других "неустановленных" источников, а также платежи свыше 600 тысяч рублей (например, при продаже машины или квартиры).

Эти проблемы обсуждаются и в предпринимательских структурах, в частности, в "Опоре России" и по линии бизнес-омбудсмена Бориса Титова.

Основная причина роста числа блокировок - расширение "чёрного списка" Росфинмониторинга. Официально банки, конечно, ни о каких списках не говорят (по данным ЦБ РФ, банки лишь в 0,15% отказов ссылаются на данные ведомства), но неофициально предпочитают перестраховаться, блокируя счета клиента, попавшего в "чёрный список".

В самом Росфинмониторинге свою работу считают успешной, а неправомерные блокировки - "рабочей ситуацией".
Глава службы Юрий Чиханчин, докладывая президенту Владимиру Путину, сообщил, что за текущий год было 460 тысяч отказов. Чиханчин подчеркнул, что таким образом 180 миллиардов рублей "не пустили в теневой оборот".
При этом он обратил внимание главы государства, что количество жалоб на действия Росфинмониторинга незначительно - "всего около тысячи заявлений", а также выразил неуверенность в том, что эти заблокированные платежи были полностью легальны:
- Я хотел бы обратить внимание: к нам поступило всего около тысячи заявлений о несогласии с тем, что не совсем, может быть, правомерно отстранили от работы с банками, - сказал Чиханчин.

Между тем, основное количество жалоб поступает вовсе не в Росфинмониторинг - гораздо чаще люди жалуются в Роспотребнадзор и Центробанк. А в большинстве случаев вообще обходятся без жалоб, предоставляя в банк требуемые сведения и терпя убытки из-за несвоевременных платежей.

Согласно ФЗ 115 в базу данных Росфинмониторинга включаются лица и организации, которые подозреваются в экстремистской деятельности, а также в "отмывании" средств теневого рынка.
В частности, в системе поиска по базе данных ведомства можно найти по крайней мере 15 организаций и частных лиц из Бурятии, в том числе, например, несколько отделений религиозной организации "Свидетели Иеговы".

Сотрудники банков и налоговой инспекции настоятельно рекомендовали журналисту БМК проверять, нет ли в этом списке того, кому вы собираетесь платить или кто платит вам. Также не лишним будет проверить, нет ли в этом списке вас самих.

↓

Новости по теме

 

Новости раздела «Бизнес»

 
В связи с ужесточением требований к сбору и хранению персональных данных мы были вынуждены отключить возможность оставлять комментарии к материалам на сайте. Обсудить новости можно в наших соцсетях:
https://vk.com/bmk.news

© 2004-2026 информационное агентство «Байкал Медиа Консалтинг»

Св-во о регистрации СМИ Эл № ФС 77-22419 от 28.11.2005 г. выдано Федеральной службой по надзору за соблюдением законодательства в сфере массовых коммуникаций и охране культурного наследия


Адрес редакции: 670000, Республика Бурятия, 

г. Улан-Удэ, ул. Смолина, 54б, помещение 3А

Телефон редакции: ‎‎8 (924 4) 58 90 90  

E-mail редакции: info@baikal-media.ru

Учредитель - ООО «Байкал Медиа Консалтинг». Главный редактор:

Озеров Игорь Викторович


Курение вредит Вашему здоровью!

Политика обработки персональных данных

 Наверх 

При перепечатке текстов либо ином использовании текстовых материалов с настоящего сайта на иных ресурсах в сети Интернет гиперссылка на источник обязательна. Перепечатка либо иное использование текстовых материалов с настоящего сайта в печатных СМИ возможно только с письменного согласия автора, правообладателя. Фотографии, видеоматериалы, иные иллюстрации могут быть использованы только с письменного согласия автора (правообладателя) и с обязательным указанием имени автора и источника заимствования

В случае использования  материала в печатном издании, необходимо указывать адрес сайта: www.baikal-media.ru

Редакция оставляет за собой право полностью или частично удалять комментарии пользователей.




^