Ряд российских банков требует предоставления документов, подтверждающих обоснованность денежных переводов. Об этом сообщают «Известия».

Если граждане отказываются предоставить кредитной организации документы, объясняющие эти трансакции, их карту или счет могут заблокировать.

Отмечается, что клиентам кредитных организаций стали звонить сотрудники служб финансового мониторинга банков и требовать от них предоставить различные документы по переводам между физическими лицами на суммы до 1000 рублей.

По словам экспертов, таким образом финансовые организации пытаются противостоять нелегальным схемам и мошенничеству.

Пресс-служба Центробанка пояснила, что такая практика незаконна и граждане могут обратиться с жалобами в интернет-приемную регулятора.

Максимум, что может потребовать банк от клиента, - это устное подтверждение по звонку, что трансакцию совершал действительно держатель карты.